Per chi fosse indeciso quale fondo pensione aperto FPA comprare mi sono preso la briga di preparare un confronto dei tracking error su 10 anni di quelli tra cui ero indeciso. Il dato contrassegnato con il numero 1 rappresenta il 2019 e i successivi sono gli anni in ordine decrescente.

Questi i parametri da tener d’occhio nella fase di valutazione di un fondo pensione aperto in ordine di importanza:

  1. Tracking error
  2. Capitalizzazione
  3. Performance varie in confronto alla classe di riferimento
  4. Contenuto del portafoglio (azioni, obbligazioni, ETF, OICR, fondi)
  5. ISC/TER

Quelli mostrati sono alcuni dei parametri che utilizzo per valutare un fondo e decidere se rappresenta la scelta migliore.

Piu’ basso il tracking error, meglio segue il fondo l’andamento del benchmark. I dati sono mostrati al netto delle commissioni, al lordo degli oneri fiscali e sono aggiornati a fine 2019. Gli anni sono rappresentati in ordine decrescente dal 2019 fino al 2009.

Appena pubblicano i dati del 2020 aggiorno il grafico e a quel punto ci sarà da ridere. Queste informazioni dovrebbero apparire a partire da fine Marzo o primi di Aprile basandoci su quanto accaduto gli scorsi anni.

Heyjack